Carteira Schwabb, estratégia e rentabilidade

Prezados,

Quantas vezes vc já ouviu de que o mundo é uma constante evolução ? Que o mundo não pára. Que a cada dia nos atualizamos, ficamos “por dentro” das novidades e nos adaptamos a elas ?

Pois bem, com o mercado acionário não é diferente. Este trabalha oscilando entre crescimento e recessão. Entre perspectivas negativas e positivas. Entre confiança e dúvida.

Quem acompanhou todo o mercado desde 2007 viu em um curto prazo de tempo uma mudança substancial no desempenho , saindo de uma euforia generalizada para o “caos”. Pouco a pouco o sentimento de incerteza foi tomando forma e ganhando peso no dia a dia das pessoas.

Era hora de se adaptar a um novo momentum e rever estratégias. Os exageros, a incerteza, o medo criam oportunidades diferentes daquelas em um mercado de altas consecutivas e baixa aversão ao risco.

A Carteira viveu esta fase. Sentiu as perdas do mercado e da adaptação ao modelo das corretoras de rentabilidade mensal. Esteve entre as piores carteiras recomendadas , e consequentemente , com pouco crédito.

O objetivo deste blog é apresentar um estilo diferente de operar. É abrir a mente do investidor para um mercado de oportunidades. É poder mostrar ao investidor que ele pode vencer sob quaisquer condições de mercado. Que ele pode ser um vencedor e ter o tão sonhado sucesso financeiro.

E não foi pela baixa performance da carteira que se deixou de ouvir , comentar , dialogar , informar , ensinar ,e reconhecer os erros. Não se precisou atacar nenhuma outra carteira recomendada de outras pessoas (analistas de corretoras possuem ética e não precisam criticar outros para “aparecerem”).

Hoje, a Carteira Schwabb vive o oposto. É a de melhor rentabilidade dentre todas as carteiras listadas. Foi a primeira Carteira a recuperar todas as perdas de 2008 e é até hoje a única que acumula resultados positivos. Ganhou importância em algumas corretoras, entre investidores e tornou-se um ponto de referência na análise de papéis para possível investimento.

Com certeza isto é motivo para comemorar, afinal é o resultado de um longo processo de adaptação na busca de melhores oportunidades nos prazos pré-determinados. Mas é preciso salientar que as carteiras estão positivas porque houve uma melhora no cenário internacional. Investir no longo prazo ficou muito mais fácil, pois não é difícil enxergar oportunidades de valorização.

Então vem a pergunta : a Carteira Schwabb não irá se adaptar a este novo momento de alta ? A resposta é AINDA NÃO. Desde o ano passado anunciei a recomposição da Carteira de Longo Prazo , e seguiram-se várias perguntas sobre quando estaria pronta.

Eu não acho responsável recomendar uma carteira em um momento de tantas incertezas. O momento é melhor , os preços estão relativamente baixos, mas pessoalmente o curto prazo segue como a melhor opção de investimento.

Muitos analistas contam vitória de grandes rendimentos recentemente, ignorando o fato das grandes perdas ocorridas anteriormente. Que suas carteiras de longo prazo chegaram a perder 50 , 60 , 80%. E que , se vc calcular , irá chegar a conclusão de que apesar das altas atuais, AO MENOS conseguiram recuperar as perdas. Se vc tinha 10000 reais e perdeu a média de 60% , mesmo que vc tenha tido lucro de 100% , vc ainda estará perdendo 20% do seu investimento de longo prazo, e pior, perdendo oportunidades. Enquanto vc “recupera perdas” , assiste a grandes valorizações e dezenas de oportunidades.

Cada um tem seu estilo, sua forma de operar, e devem ser respeitados. A minha estratégia não é melhor nem pior. É uma estratégia. E como toda estratégia deve ser bem estudada para que os seguidores possam obter os resultados esperados. Deve ser utilizada à risca , seguindo todas as orientações que são amplamente repassadas através do blog.

O resultado relativo desta estratégia está no ranking de carteiras. Uma rentabilidade linear muito acima das demais. O sucesso pode ser medido também com base na quantidade de críticas sem fundamento sobre a estratégia aqui desenvolvida após se tornar líder. Ver o sucesso de outrem é um grande peso para alguns analistas, e precisam atacar para poder impor suas “verdades absolutas”, afinal precisam VENDER (literalmente) suas idéias.

Mas pessoalmente, o resultado que mais importa é o REAL. Aquele que vc olha no extrato da corretora. O quanto vc deixou de perder caso não utilizasse as regras deste blog. O quanto vc ganhou de confiança em si mesmo para encarar o mercado de ações. O quanto aprendeu sobre o mercado, seu funcionamento, riscos e oportunidades.

O que importa é poder ter a alegria de constatar que mais e mais pessoas estão tendo sucesso nas operações e , como já disse antes A RENTABILIDADE DA CARTEIRA É APENAS UMA CONSEQUÊNCIA do trabalho desenvolvido aqui, e não passa a real lucratividade que pode ser obtida ao longo dos 30 dias. A contabilidade de rendimentos em 30 dias é feita apenas para se poder comparar mês a mês as carteiras.

Aqui se admite erros, aceita críticas construtivas, sugestões e todos nós aprendemos a cada dia mais e mais. Todos somos iguais em nosso objetivo que é multiplicar o capital. Vai de cada um determinar a forma como deseja fazer isto. E independentemente da(s) escolha(s) que fizer, terá de aprender a perder.

Cada pessoa tem sua medida para avaliar riscos, afinal, somente vc sabe a importância de cada centavo que se ganha ou se perde no mercado. E nesta avaliação, vc escolhe aquilo que mais condiz com sua personalidade.

A Carteira Schwabb é apenas uma opção. Não é O , mas sim UM caminho. Não está imune a perdas como qualquer outra carteira, mas tem suas próprias maneiras de controlá-las. A Carteira Schwabb não é APENAS uma carteira mensal. É parte de uma estratégia. Assim como é a Carteira Semanal , que apresenta uma filtragem de possíveis oportunidades onde o Estilo Schwabb pode ser aplicado com sucesso.

O curto prazo tem a grande vantagem de oferecer maior segurança ao investidor quando feito com responsabilidade, e grande capacidade de se adaptar ao momentum; fora a possibilidade de ganhos acima da média do mercado e da liquidez de capital. As ferramentas para estas operações são mais simples ( principalmente em se tratando de pessoas que não possuem experiência com balanços ou termos economico-financeiros), apesar de não deixar de exigir estudos, principalmente de Análise Gráfica ( o qual possui conceitos também de fácil assimilação) . Há o que ser aprendido, mas nada que uma pessoa determinada a fazer seu dinheiro render possa aprender sozinha. Sim ! Sozinha ! Sem pagar cursos , vídeos e alguns livros que não apresentam algo diferente ao investidor, mas sim uma transformação de marketing da idéia de outra pessoa (normalmente dos mais conhecidos investidores internacionais, já que são os que mais vendem).

Repito: O que apresento neste blog não é uma verdade absoluta. Não é o melhor. É o melhor para mim e espero que seja o melhor para outros. As opiniões aqui são a minha visão do mercado, com base no que eu vejo tanto de acordo com os eventos do dia a dia, como graficamente, nas projeções.

E recomendo que cada um dos leitores procure várias fontes de informação. Não centralize apenas em uma idéia. Cada grafista, cada analista tem suas qualidades e defeitos. Cada um tem seus momentos bons e ruins. Cada um enxerga uma empresa de forma particular.
Por isto, enfatizo que se vc buscar várias opiniões, fatalmente acabará tendo em suas mãos um leque de opções que abrirá sua mente na hora de tomar uma decisão de investimento.

Uma ótima semana a todos !

Schwabb

ps1: leia o texto escrito em julho/2008 sobre recomendações. E tenha cuidado para não cair em empolgações de analistas como as vistas em setembro/2008.

http://carteiradeinvestimento.wordpress.com/2008/07/26/prudencia-na-hora-de-entrar-no-mercado/

ps2: participe da pesquisa sobre sua perspectiva de rentabilidade da Carteira Schwabb para o mês de abril. Ela faz parte de um breve estudo que será apresentado no próximo mês. Obrigado !